Você sabe o que é Wealth Management?
Wealth management é a gestão patrimonial de grandes fortunas. Buscamos oferecer uma série de serviços e estratégias com o objetivo de cuidar do patrimônio dos nossos clientes. Um assessor financeiro com esse perfil é capaz de orientar seus clientes e trazer as melhores soluções em temas como:
- Serviços de family office;
- Estratégia de investimentos;
- Blindagem patrimonial;
- Estratégias tributárias e fiscais;
- Assessoria jurídica;
- Gestão de riscos;
- Consultoria em serviços fiduciários;
- Planejamento sucessório.
Para isso, o assessor especializado coleta uma série de informações, tanto quantitativas quanto qualitativas, buscando mapear o cenário atual do cliente e desenha uma estratégia personalizada de acordo com os objetivos alinhados com o mesmo.
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Como é o serviço de Wealth Management?
O serviço de Wealth Management começa com a análise do perfil, dos objetivos e da situação patrimonial atual do cliente. Além dos aspectos quantitativos, é muito importante o aprofundamento da conversa para capturar detalhes que não estão nos números. Outro ponto fundamental é o alinhamento de valores entre o assessor e o cliente. Muitas pessoas focam em números ou detalhes de produtos e sabemos que uma visão estratégica global é mais importante nesse nível de serviço.
Dessa forma, conseguimos confeccionar uma estratégia, um plano de sucesso como gosto de chamar, para blindar e ampliar o patrimônio dos nossos clientes. Outro alinhamento importante é a forma e periodicidade do acompanhamento e revisão da estratégia juntamente com o cliente, uma vez que as circunstâncias de mercado e de vida vão mudando com o tempo.
Os serviços vão muito além de investimentos. A visão de águia de um assessor experiente é a capacidade de identificar pontos de melhoria em situações muitas vezes ainda desconhecidas pelos clientes no Brasil. Alguns exemplos são aspectos de diferimentos tributários, gestão de riscos, blindagem patrimonial e principalmente de planejamento sucessório que ainda é tabu no nosso país e muitas fortunas se perdem por esse motivo.
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Se você tem esse perfil
Importante lembrar que o mais difícil não é chegar ao topo, mas manter-se lá. Em muitos casos identificamos péssimas decisões envolvendo pontos fiscais e tributários por exemplo, colocando a sua fortuna em risco. Como comentei, o planejamento sucessório é fundamental, pois além dos desafios financeiros de mercado, infelizmente algumas vezes precisamos identificar e antecipar conflitos familiares.
Fique a vontade para entrar em contato e tirar dúvidas específicas que possa existir.
